21 августа. С 1 сентября в России изменятся правила снятия наличных: банки будут ограничивать выдачу средств в банкоматах до 50 тысяч рублей в сутки, если операция покажется им подозрительной. Такие меры вводятся по новому приказу для защиты клиентов от мошенников. Об этом передает ИА StolicaMedia со ссылкой на пресс-службу Центрального банка России.
В приказе установлены девять признаков, согласно которым банки будут действовать. При их выявлении финансовые организации установят лимит на 48 часов. Из-за этого крупную сумму денег получится снять лишь в отделении банка. Уведомления об ограничении клиентам направят по СМС или через пуш-сообщения.
Под подозрительные попадут нетипичные операции — например, необычное время или место снятия средств, нестандартные суммы, а также использование непривычных способов, включая QR-коды и виртуальные карты. Особое внимание банки будут уделять резкой активности телефона клиента — множеству звонков или СМС от новых номеров за несколько часов до операции. Такие признаки могут указывать на воздействие мошенников.
Ограничения коснутся и тех, кто снимает деньги в течение суток после получения кредита, увеличивает лимиты по картам или переводит по СБП более 200 тысяч рублей между счетами разных банков. В список рисковых случаев также включили смену номера для входа в интернет-банк, изменения в настройках телефона и наличие вредоносных программ. Как отмечается, новые правила помогут снизить количество случаев мошенничества и защитить деньги россиян.
С 1 июня 2025 году начали действовать поправки в "антиотмывочный" закон. Они касаются блокировки банковских операций. Росфинмониторинг начал следить за переводами граждан. Две причины могут послужить для этого: подозрение в финансировании экстремистской деятельности или в совершении дроппинга. Срок ограничений составляет от 10 до 30 дней.
Как объяснял доцент Базовой кафедры инфраструктуры финансовых рынков Факультета экономических наук НИУ ВШЭ Андрей Столяров в беседе с корреспондентом ИА StolicaMedia, у банка имеется реестр реквизитов дропперов. Если организация видит, что клиент намерен перевести деньги на их счет, то заблокирует операцию. При этом эксперт подчеркнул: для обычных граждан новые меры ничем не грозят.
В последнее время у россиян начали замораживать счета за частые денежные переводы. Под ограничения попадают даже те, кто переводит совсем небольшие суммы. Особенно часто блокируют карты за регулярные платежи: оплату такси, покупку кофе или возврат мелких займов. Размер подозрительного перевода может составлять всего 500-1000 рублей. Карту при этом блокируют на месяц.
В соцсетях люди активно публикуют сообщения от банков с предупреждениями о блокировке "в целях борьбы с мошенничеством". Некоторые финансовые организации даже ограничивают снятие наличных. В ряде случаев клиентам предлагают переоформить карту, чтобы снять ограничения.
Ранее ИА StolicaMedia писало, что даже обычные переводы на небольшие суммы — до 5 000 рублей — могут попасть под подозрение и привести к временной блокировке счета. Причина — не только сумма операции, но и комментарии, которые пользователи оставляют при переводе.