30 сентября. В Алтайском крае суд отклонил иск женщины, чьи средства на карте были заблокированы банком по подозрению в преступной деятельности. С 3 октября новые правила разрешат банкам запрещать снятие даже 5 000 рублей наличными. Об этом передает ИА StolicaMedia со ссылкой на Telegram-канал юриста Ирины Сиваковой (18+).
Жительница региона попыталась снять 500 000 рублей через банкомат, но операция не прошла: банк заморозил счет и ограничил доступ к онлайн-сервисам, заподозрив легализацию незаконных доходов. Женщина несколько раз направляла документы, подтверждающие законность происхождения средств, но получала отказ с предложением прийти лично в отделение.
Вместо обращения в банк она подала иск в суд, однако инстанция поддержала право финансового учреждения самостоятельно относить операции клиентов к сомнительным. По мнению банка, истец не предоставила полный пакет документов, раскрывающих экономический смысл транзакций.
Новые нормы позволят банкам ограничивать снятие наличных и проведение операций при подозрениях. Таким образом подобные случаи станут еще более актуальными для клиентов.
Прежде сообщалось, что в России действуют новые меры защиты клиентов банков от мошеннических действий. Финансовые организации будут отслеживать операции по снятию наличных и блокировать те, которые покажутся сомнительными, особенно если речь идёт о крупных суммах.
Нововведения направлены на случаи, когда деньги пытаются выманить злоумышленники или клиент вынужден их снять под давлением мошенников. Для этого Центробанк подготовил перечень признаков, на которые кредитные учреждения должны обращать внимание.
Всего таких признаков девять. Среди них: снятие средств в необычное время, использование незнакомого банкомата или операции в новых для клиента местах. Также подозрительными считаются нестандартные способы обналичивания, например, через QR-коды.
Ранее ИА StolicaMedia писало, что финансовые организации внимательно контролируют движения больших сумм наличных. Если пополнение счета не соответствует привычному доходу или обычным операциям клиента, это может вызвать подозрения.