Переводы на карту на Новый год под запретом: какой подарок обернется судом

StolicaMedia, 11 декабря. Неожиданное сообщение о пополнении счета от неизвестного отправителя — не новогодний подарок, а серьезный повод проявить бдительность. Юристы настоятельно рекомендуют не совершать никаких операций с деньгами, поскольку за кажущейся ошибкой отправителя вероятнее всего скрывается хорошо продуманная мошенническая схема.

Якобы случайный перевод редко бывает ошибкой. Чаще это попытка злоумышленников либо получить доступ к банковскому приложению жертвы, либо использовать чужой счет для "отмывания" средств, полученных преступным путем. Вступив в диалог с неизвестным отправителем или попытавшись распорядиться деньгами, получатель становится звеном в сомнительной операции.

Юридические последствия за снятие средств могут быть суровы. Получатель может быть привлечен:

• К гражданской ответственности за неосновательное обогащение, что обяжет вернуть всю сумму.
• К уголовной ответственности по статье о присвоении или растрате, если будет доказан умысел.

Также нужно помнить, что ни при каких обстоятельствах нельзя сообщать посторонним лицам конфиденциальные данные и коды из СМС-сообщений от банка. Это особенно актуально при встрече с вариацией схемы с мнимым переводом.

Как работает схема?

Мошенник, представившись сотрудником банка или просто "случайно ошибившимся" человеком, может прислать поддельное уведомление о переводе и настойчиво попросить вернуть деньги. Если "получатель" выполнит эту просьбу, то переведет уже свои собственные средства.

Даже если перевод реальный, аферисты часто указывают неверные реквизиты для возврата, а затем снова требуют вернуть деньги уже на "правильный" счет. Таким образом, жертва может многократно отправлять свои средства преступникам.

Что делать, если на счет поступили чужие деньги?

• Ничего не тратить и не переводить. Оставьте сумму без движения.
• Проигнорировать любые просьбы незнакомцев о возврате средств, какими бы убедительными они ни казались.
• Самостоятельно и незамедлительно обратиться в свой банк. Сообщить в службу поддержки о поступлении непонятной суммы и действовать строго по их инструкциям.
• Через банк передать отправителю официальное уведомление о необходимости отозвать платеж через его финансовую организацию.

Главная задача в подобной ситуации — не принимать поспешных решений.

Смотрите полную версию на сайте >>>