У россиян могут изъять деньги, находящиеся на счетах в банке, или наложить на них арест. В юридической практике существуют четыре основных причины, по которым средства граждан могут быть изъяты или арестованы:
- в рамках исполнительного производства;
- при оформлении банкротства;
- в рамках уголовного дела;
- при применении мер по противодействию отмыванию доходов.
1. Если гражданин является должником по кредитам, алиментам, ЖКУ, то после того как суд вынес решение о взыскании долга, судебные приставы-исполнители возбуждают исполнительное производство. При его наличии банк должен осуществить взыскание, а деньги могут быть списаны как с обычного счета, так и со вклада должника.
2. При процедуре банкротства деньги на счетах и вкладах гражданина вместе с прочим имуществом переходит под контроль финансового управляющего.
Начиная процедуру банкротства, человек лишается права распоряжаться своими вкладами. Деньги могут быть использованы для погашения долгов.
3. В рамках уголовного дела на деньги на счетах может быть наложен арест, если у следствия есть основания полагать, что находящиеся на них деньги получены нелегально.
4. Банки блокируют подозрительные операции, которые имеют признаки отмывания доходов, полученных преступным путем. Может быть заблокирована либо отдельная карта, либо весь счет или вклад. При снятии средств вкладчиком банк может запросить документы, которые докажут законность наличия у вкладчика средств. При предоставлении необходимых документов вклад будет разблокирован.
