Российские банки пользуются базой данных Центробанка РФ, в которой находится информация о мошенниках. Финансовые организации обращаются к этим сведениям перед тем, как ограничить денежные переводы. Об этом сообщает ИА StolicaMedia со ссылкой на пресс-службу Банка России.
"Все банки в работе по борьбе с мошенническими переводами используют информацию из базы данных Банка России. <...> В ней большое количество параметров — уникальных идентификаторов, включая сведения о получателе похищенных денег: номер телефона, реквизиты счета и карты, номер документа, удостоверяющего личность", — говорится в Telegram-канале регулятора.
База пополняется данными, которые передают банки. Финансовые организации обязаны передавать сведения обо всех случаях и попытках совершения мошеннических операциях. О них сообщают сами клиенты. Причем регулятор проверяет поступающую от банков такую информацию. Также базу данных ЦБ РФ пополняется сведениями от правоохранителей.
В Центробанке обратили внимание, что опасаться ограничений переводов не стоит людям, которые не занимаются противоправной деятельностью. Мера касается лишь тех, чьи данные есть в базе регулятора.
Прежде стало известно, что Федеральная налоговая служба (ФНС) имеет право получать данные об операциях по счету физического лица. Однако регулятор может заказать выписку исключительно при проведении проверок и с разрешения вышестоящего органа или главы службы. Если некоторые моменты в операциях клиента заинтересовали ФНС, тогда и запрашивается соответствующая информация. При наличии оснований, помимо пеней и штрафов, регулятор может доначислить налог, отметила эксперт по бухгалтерии и налогам Евгения Мемрук в беседе с корреспондентом ИА StolicaMedia.
В конце мая 2025 года начнет действовать лимит на разовые денежные переводы в размере 100 тысяч рублей. Речь идет об операциях, совершающихся при упрощенной идентификации без открытия банковского счета. Мера призвана снизить риски отмывания преступных доходов и финансирования терроризма. Закон вступает в силу с 30 мая.
До начала действия этого закона при денежных переводах на сумму больше 15 тысяч рублей проводится упрощенная идентификация клиента. Для ее прохождения нужно лишь предоставить банку свои паспортные данные. К тому же лимита на такие операции нет. Правозащитница и эксперт по мошенникам Екатерина Дуб в беседе с корреспондентом ИА StolicaMedia прокомментировала новую меру.
Ранее ИА StolicaMedia писало, что в России с 15 мая ввели новые ограничения на банковские переводы. Теперь некоторым клиентам разрешается переводить со своей карты на чужую не более 100 тысяч рублей.
За полученные в СССР квартиры заставят платить — приватизация не спасет
