Россияне могут столкнуться с блокировкой карты, даже отправляя деньги друзьям и знакомым. А основанием для блокировки может стать запись в графе "Назначение платежа". Таков "побочный эффект" требования закона № 115-ФЗ о борьбе с отмыванием денег и терроризмом.
При проведении банковских операций автоматические системы банков сканируют не только суммы, но и тексты в графе "Назначение платежа". Существуют определенные фразы, на которые системы могут среагировать. Даже если пользователь неудачно пошутил, используя запретные слова в назначении перевода.
Системы ищут слова, связанные с:
- Незаконной деятельностью: наркотики, коррупция, терроризм, экстремизм.
- "Серыми" схемами: фразы, намекающие на неоформленные сделки ("оплата по договору", "возврат долга", "за квартиру").
- Сомнительные формулировки: частые переводы с комментариями вроде "спасибо за помощь" могут быть расценены как попытка скрыть предпринимательский доход.
Чтобы разблокировать карту, обратитесь в службу поддержки банка по телефону или посетите отделение. Расскажите, за что и кому был произведен перевод, будучи готовым подтвердить его легальность. Для разблокировки могут потребоваться: расписка (если это долг), договор или иное подтверждение цели платежа. Четкие пояснения и документы помогут оперативно восстановить доступ к деньгам.
Однако если подозрения относительно законности операции сохранятся, банк может передать дело в Росфинмониторинг. В таком случае проверка может затянуться на несколько недель.
