Банки тщательно отслеживают операции с крупными суммами наличных. Если пополнения не соответствуют доходам клиента или его обычной активности, они могут вызвать вопросы, рассказал доцент университета "Синергия" Кирилл Щербаков. Об этом рассказывает ИА StolicaMedia со ссылкой NEWS.ru (18+).
Эксперт пояснил, что подозрение вызывают резкие и нетипичные пополнения, особенно если ранее таких операций у клиента не было. Речь идет как о разовых внесениях значительных сумм, так и о регулярных операциях. Дополнительным фактором риска может стать использование средств для нестандартных целей, например покупка золотых слитков сразу после пополнения.
Щербаков отметил, что тревогу вызывают и поступления от третьих лиц без явной связи с владельцем счета. В случае компаний и индивидуальных предпринимателей банки внимательно проверяют резкий рост доли наличных, если он не подтвержден договорами или первичной документацией.
Напомним, с начала лета в России начали действовать изменения в "антиотмывочном" законе, а с 1 сентября банки приступят к новому порядку проверки операций клиентов. Теперь кредитные организации должны реагировать на девять признаков возможного мошенничества. Среди них — снятие наличных в необычное время или в непривычном районе, нестандартные крупные суммы, пять и более отказов за день, подозрительные звонки или сообщения перед транзакцией, смена устройства или номера телефона.
Если банк фиксирует хотя бы один из этих сигналов, на счет клиента вводится ограничение: в течение 48 часов можно снять не больше 50 тысяч рублей. В отделении банка доступ к крупным суммам остаётся, однако новые правила затрагивают даже обычные переводы на небольшие суммы, что уже вызвало волну жалоб среди пользователей.
Прежде сообщалось, что банки и власти стали внимательнее следить за тем, какие операции проходят по личным счетам россиян. В последнее время появились новые правила для так называемых дропперов — людей, через чьи счета проходят подозрительные деньги. При этом важно понимать: не каждое поступление на счет означает, что с него нужно заплатить налог.
Ранее ИА StolicaMedia писало, что один из самых распространенных способов отправки денег от человека к человеку — это перевод по номеру телефона. Такой метод действительно удобен и экономичен, ведь комиссии за операцию, как правило, нет. Но, несмотря на простоту, в этом подходе есть и свои подводные камни.
Часть россиян теряют выплаты в 13 000 и 27 000 рублей — названа причина
