Ужесточение правил банковских переводов теперь действует в России. Банки начали блокировать переводы граждан самим себе и другие операции клиентов со своими же счетами. Такие меры введены в рамках борьбы с отмыванием денег, сообщает "Прайм" (18+). Ранее было широко известно только о блокировке счетов при переводах другим лицам.
Признаки подозрительных, до данным источника, имеют такие операции, как:
- частые переводы средств по новым реквизитам;
- разбивка крупных сумм на мелкие;
- нетипичные поступления от других лиц;
- вывод средств после длительного накопления;
- нестандартные назначения платежей.
Эксперты рекомендуют клиентам банков, чтобы избежать блокировки, не делить крупные суммы на много переводов на небольшие, не переводить деньги незнакомым людям, избегать анонимных переводов, а в назначении платежа писать, на что направлен перевод. А если клиент планирует в ближайшее время перевести крупную сумму, то имеет смысл заранее сообщить о нем банку.
Если какая-либо операция была приостановлена, по правилам клиенту нужно будет доказать банку, что деньги имеют законное, обоснованное происхождение.
Со своей стороны банки выполняют требования закона о противодействии отмыванию доходов. Неисполнение его грозит кредитным учреждениям санкциями со стороны ЦБ.
Всем, кто получит квитанции за ноябрь: переплата в 1 000 рублей — кому готовиться
