Переводы по СБП попадут под пристальное внимание банков. Россияне взбудоражены информацией о том, что банки начинают проверять переводы граждан по СБП. В ЦБ дали разъяснения, какие именно операции со счетами будут в поле зрения.
Речь идет о крупных переводах, на суммы от 200 000 рублей и более лицам, которым ранее клиент деньги не переводил, либо переводил ранее, чем шесть месяцев назад. Такие операции имеют признаки мошеннических действий, пояснили представители регулятора.
Также тревожный сигнал — если перед тем как отправить деньги незнакомцу, клиент перекинул эту сумму себе по системе быстрых платежей с другого счета.
То есть, подозрительная с точки зрения банков транзакция выглядит так: человек переводит деньги себе, потом — незнакомцу. При этом приостановлена может быть именно операция по переводу третьему лицу. Такая мера предпринимается в рамках борьбы с мошенничеством, и направлена на предотвращение хищения денег граждан.
Также стало известно, что Центробанк дополнит список подозрительных операций новыми критериями. Ожидается, что в него среди прочих войдет пункт о смене телефонного номера при входе в банковское приложение.
Обновленный перечень может быть опубликован в ближайшее время.
