Даже если переводить небольшие суммы, но регулярно, банк может посчитать это подозрительным.
Итог — блокировка счёта и разбирательства с правоохранителями. Об этом 27 марта рассказала "Известиям" управляющий партнер агентства "ВМТ Консалт" Екатерина Косарева.
По её словам, незаконными считают переводы, которые связаны с преступлениями или нарушениями закона в первую очередь 115-ФЗ о борьбе с отмыванием денег.
Банковские системы следят за формальными признаками и автоматически помечают подозрительные операции. Среди таких признаков: одна из сторон перевода числится в реестре лиц, которых уже ловили на сомнительных операциях, либо перевод сделан с устройства, которое раньше участвовало в мошеннических схемах.
Но есть и более спорные моменты. Из-за них блокировка может быть необоснованной, но всё равно происходит. К ним относятся операции, которые необычны для конкретного клиента, суммы переводов, регион или время транзакции, а также крупные переводы самому себе через СБП с последующей отправкой денег людям, с которыми раньше никогда не было никаких операций.
Проще говоря, даже если вы просто перекидываете деньги между своими счетами или переводите их знакомым, банк может увидеть в этом угрозу. И тогда объяснять что-то придётся уже не кредитной организации, а правоохранителям.
