Переводы между банковскими картами — дело привычное, однако в некоторых случаях они способны привлечь повышенное внимание со стороны государственных структур. Речь идёт не только о получателях, но и об отправителях средств, пишут Известия (18+).
Сам по себе перевод не наказуем, но контролирующие органы вправе потребовать доказательств его законности. Например, могут запросить договор купли-продажи или иной документ, подтверждающий обоснованность перевода денег.
Особое внимание уделяется переводам, которые могут указывать на неформальные трудовые отношения. Если руководитель, предприниматель перечисляет сотруднику зарплату не с корпоративного счёта, а со своего личного, это может быть истолковано как укрытие доходов. В таком случае компания рискует получить доначисление налогов, взносов в Социальный фонд, а также штрафные санкции.
Со стороны правоохранителей вопросы могут возникнуть, если деньги переводятся человеку, который имеет отношение к деятельности, запрещённой законом.
Банки также ведут мониторинг операций и реагируют на определённые признаки. Например, если клиент снял крупную сумму, едва получив ее в кредит. Также подозрительными выглядят переводы между своими счетами по СБП на сумму от 200 тысяч рублей, смена контактного номера для входа в онлайн-банк и другие нестандартные действия.
