Банковские карты начали автоматом блокировать после 6 июня - эксперт объяснил причины

Банковские карты
Фото: ИА StolicaMedia

7 июня. Банки давно обязаны докладывать Росфинмониторингу о подозрительной активности на счетах пользователей. Последние изменения касаются того, что теперь Центробанк ограничивает переводы с карты 100 тысячами рублей в месяц еще до подтверждения мошенничества и заморозки. Об этом в беседе с корреспондентом ИА Stolica-Media рассказал юрист, основатель консультационно-представительского центра "Верус" Денис Хмелевской.

В России ввели новые правила для борьбы с дропперством. Это схема, при которой мошенники используют чужие банковские счета для незаконных операций и обналичивания денег. Центробанк ограничил максимальные переводы между физическими лицами для таких подозреваемых до 100 тысяч рублей в месяц. 

Кроме того, если МВД подтвердит факт использования карты для мошеннических операций, банк ее заблокирует. В таком случае злоумышленник не сможет пользоваться своими счетами или заводить новые.

Как рассказал Дмитрий Хмелевской, по закону, банки обязаны докладывать службе финансового мониторинга о подозрительной активности на счетах пользователей. Теперь информация также предоставляется Центробанку, после чего карту ограничивают в переводах. По словам юриста, на данный момент эти процессы практически полностью автоматизированы.

Заблокировать же счета за участие в дроппинге могли и раньше. Московский студент Дмитрий рассказал корреспонденту ИА StolicaMedia, что он продал свою карту мошенникам еще в подростковом возрасте и до сих пор не может добиться ее разблокировки. 

“В один день ко мне подошел какой-то знакомый знакомого одногруппника из колледжа и предложил продать свою карту за две тысячи рублей. Я согласился. Мы написали доверенность и мне сказали, что через пару дней карту можно будет восстановить. Я об этом забыл, а когда позвонил в банк восстанавливать карту, мне сказали, что у меня 115 (блокировка в соответствии с федеральным законом №115 — ред.) на карте”, — рассказал он.

Ранее сообщалось, что любое поступление денег на карту налоговая может расценить как доход. Чтобы доказать обратное, нужно предоставить документы: расписку, договор аренды, дарственную и другие. Исключение составляют переводы между близкими родственниками. На практике Росфинмониторинг редко проверяет операции, если их оборот не превышает 500 тысяч рублей в месяц.

Прежде ИА StolicaMedia писало, что в России осенью введут лимит на количество банковских карт, выпускаемых на человека. Гражданин, вероятно, не сможет получить больше 20 штук, рассказал глава комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков. 

Смотрите полную версию на сайте >>>