Россияне рискуют оказаться фигурантами уголовных дел, сами того не подозревая. Центробанк России предупреждает о рисках участия в мошеннических схемах с использованием банковских счетов. Дропперы — подставные лица, чьи карты и счета мошенники используют для вывода похищенных средств. Даже если вы не знали о преступных целях, ответственность может наступить.
Кто такие дропперы и как их набирают?
Дропперами часто становятся те, кто ищет легкий заработок в интернете. В сети мошенники маскируют преступные схемы под вакансии:
- "Перевод призовых": предлагают перечислять деньги "победителям розыгрышей", но на счет поступают украденные средства.
- "Помощь банку": просят оформить карту и передать ее "сотруднику", обещая вознаграждение. На деле карта станет инструментом для обналичивания денег жертв.
- "Сотрудничество с полицией": предлагают изобразить соучастника преступления, получить на свой счет украденные деньги и передать их "следователям".
По данным СМИ со ссылкой на ЦБ, в России около 2 млн дропперов, 80% из них — несовершеннолетние. Ежемесячно в схемы вовлекают до 80 тыс. человек.
За борьбу с проблемой власти решили взяться всерьез. Межведомственная комиссия при поддержке ЦБ готовит законопроект об уголовном наказании за дропперство. За пособничество в отмывании средств дропперам по нему грозит штраф от 100 тыс. до 1 млн рублей или лишение свободы до 6 лет.
Центробанк уже обязал кредитные организации выявлять дропперов через анализ транзакций. В ответ на сомнительные операции пользователю блокируют доступ к интернет-банку, уведомляют клиента о причине блокировки и восстанавливают доступ только после личного визита в отделение и проверки легальности операций.
Как определить, что "предложение о работе" — не то, чем кажется?
Предлагают "быстрые деньги" за простые действия: переводы, оформление карт, передачу данных.
Требуют конфиденциальности: запрещают рассказывать о "работе" родным или обращаться в банк.
