Новые меры в законодательстве начнут действовать в России с июня. Они касаются блокировки банковских операций. Росфинмониторинг начнет следить за переводами граждан и при подозрении в неправомерных действиях сможет их заморозить. Это позволит предотвратить мошенничество, рассказал доцент Базовой кафедры инфраструктуры финансовых рынков Факультета экономических наук НИУ ВШЭ Андрей Столяров в беседе с корреспондентом ИА StolicaMedia.
Поправки в закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" начнут действовать с первого дня лета. Согласно изменениям, Роскомнадзор сможет требовать от банков приостановки операций клиента на срок до десяти дней. Две причины могут послужить для этого: подозрение в финансировании экстремистской деятельности или в совершении дроппинга.
"Цель блокировки операций при подозрении на дроппинг — предотвращение мошеннических действий, от которых в прошлом году пострадало огромное количество граждан. По данных ЦБ, было похищено более 10 трлн. рублей", — подчеркнул Андрей Столяров.
По его словами, у банка есть реестр реквизитов дропперов. Если банк видит, что клиент хочет перечислить на их счет, то может заблокировать перевод на определенное время. В случае настаивания россиянина на совершении операции, организация идет навстречу, но снимает с себя ответственность. Как отметил Столяров, для обычных граждан новые меры ничем не грозят, если, конечно, не будет технической ошибки.
Кроме того, в июне ужесточат снятие самозапрета на кредит. Его получится отменить только с помощью усиленной квалифицированной электронной подписи. Раньше можно было снять замозапрет через пароль и СМС, но больше такого не будет.
К тому же специалистам на рассмотрение и обработку заявления будут давать два дня. И только на следующий день после внесения соответствующей отметки в кредитную историю начнет действовать запрет.
"Главное отличие — требуется усиленная электронная подпись. Это для того, чтобы быть уверенным в том, что заемщик действительно сам решил отказаться от самозапрета, то есть это является мерой, которая дополнительно должна защищать заемщика", — объяснил Столяров.
В Сети также распространяются сообщения о том, что с 1 июня начнут действовать ограничения на снятие наличных в банкоматах. Однако Центробанк опроверг эту информацию. Согласно сообщению регулятора, в апреле были внесены поправки в закон о банках и их деятельности. Изменения обязывают финансовые организации "при выдаче наличных денег через банкоматы проводить антифрод-мероприятия, то есть принимать меры по защите клиентов от случаев мошенничества".
Так, если банк выявит попытку клиента снять деньги под влиянием мошенников, то должен будет ограничить выдачу наличных на 48 часов. В частности, гражданин не сможет снять больше 50 тысяч рублей в сутки. Новые меры начнут действовать с 1 сентября 2025 года.
До этого стало известно, что в Подмосковье мошенники обокрали 83-летнюю пенсионерку, пообещав подарки. Все началось со звонка от неизвестных, которые представились сотрудниками муниципального органа власти. Злоумышленники заявили, что пенсионерам будут выдавать подарки, а для получения нужно назвать номер СНИЛС.
Так женщина и попала в ловушку аферистов. В результате ей стали звонить якобы правоохранители и говорить, что ее деньги находятся в опасности. По их словам, средства нужно обналичить и передать "доверенному лицу". Пенсионерка лишилась 400 тысяч рублей. А когда поняла, что ее обманули, обратилась в полицию.
Ранее ИА StolicaMedia рассказывало, после каких слов нужно срочно положить трубку, иначе спишут все деньги с карты. Важно при разговоре с незнакомцами сохранять бдительность.
Пенсионерам с июня отменяют важные для них льготы без 1 документа
