С июня 2025 года в России начали действовать новые правила по банковским операциям. Они направленны на повышение защиты граждан от мошеннических схем. Финансовые учреждения теперь обязаны усиленно контролировать операции по обналичиванию средств, вызывающие подозрения. Об этом сообщает ИА StolicaMedia.
Ключевые изменения
1. Доверенный представитель
Теперь каждый клиент банка может официально назначить своего представителя — например, родственника или близкого человека, — который будет подтверждать подозрительные транзакции.
2. Идентификация звонков
Все входящие вызовы от государственных инстанций и банковских организаций будут отображаться с пометкой, указывающей источник. Это поможет отличить официальные звонки от мошеннических.
3. Борьба со спамом
Закон запрещает совершать рекламные и автоматизированные звонки без предварительного согласия абонента.
4. Отказ от нежелательных услуг
Граждане получают право самостоятельно блокировать подключение платных сервисов связи, которые им не нужны.
5. Контроль за снятием наличных
При попытке обналичить средства через банкомат финансовое учреждение обязано проверить, не осуществляется ли операция под принуждением или обманом.
Если выявлены признаки мошенничества, то сумма выдачи ограничивается 50 000 рублей в сутки. Также доступ к средствам блокируется на 48 часов. Клиент немедленно уведомляется о причинах ограничения.
Налоги на переводы: разъяснения
Слухи о введении налога на межкарточные транзакции не соответствуют действительности. Согласно Налоговому кодексу, переводы между частными лицами не облагаются НДФЛ, если они не связаны с получением дохода.
Когда налог обязателен:
- Если средства являются оплатой за товары или услуги (например, продажу автомобиля или ремонт).
- При регулярном получении крупных сумм без объяснимых источников.
Следует сохранять документы (чеки, расписки, договоры), подтверждающие безвозмездный характер перевода.
Если налоговая запросит пояснения, они помогут избежать доначислений.
До этого сообщалось, что финансовые организации уже не первый год обязаны сообщать в Росфинмониторинг о сомнительных операциях клиентов. Однако теперь в правилах игры появилось новое важное изменение: регулятор вводит лимит на переводы с банковских карт в размере 100 000 рублей ежемесячно — причем эти ограничения начинают действовать еще до официального подтверждения мошеннических действий и блокировки счетов. Подробнее о нововведениях рассказал в беседе с ИА StolicaMedia юрист, основатель консультационно-представительского центра "Верус" Денис Хмелевской.
Ранее ИА StolicaMedia писало, что с осени 2025 года россиянам могут ввести лимит на количество банковских карт, выпускаемых на человека. Так, один гражданин не сможет оформить больше 20 финансовых инструментов.
