Основная опасность при переводе денег — случайное вовлечение в операции, которые могут расценить как финансирование терроризма или экстремистской деятельности. По словам адвоката Альберта Халеяна, для минимизации рисков нужно документально подтверждать происхождение средств и цель платежа, избегая при это формулировок "за услуги", "на личные нужды". Об этом сообщают "Известия".
Адвокат заметил, что особо внимательно нужно относиться к переводам крупных сумм, особенно если они не соответствуют обычному финансовому профилю отправителя.
"Регулярные переводы чуть ниже порога обязательного контроля (600 тыс. рублей) или быстрые цепочки транзакций между несвязанными лицами сразу вызывают подозрения", — предупредил адвокат.
Он сообщил, что даже переводы близким могут привлечь внимание контролирующих органов, особенно если получатель есть в санкционных списках или имеет проблемы с законом.
"Переводы, не вписывающиеся в ваш обычный финансовый профиль (например, пенсионер внезапно переводит миллион другу) тоже вызывают вопросы. Могут показаться подозрительными и "разорванные" платежи — перевод одной крупной суммы несколькими переводами в короткий срок", — рассказал эксперт.
Кроме того, следует избегать переводов через анонимные кошельки.
Адвокат предупредил, что при возникновении вопросов о переводах со стороны банка или правоохранителей, следует немедленно предоставлять им запрашиваемые документы, иначе счет точно заблокируют. Халеян также порекомендовал сохранять чеки и выписки, которые подтверждают источник денежных средств, также стоит указывать конкретное и правдивое назначение платежа. В отдельных случаях могут понадобиться даже свидетели.
Халеян заключил, что главная защита от блокировки — прозрачность и документирование операций.
Ранее ИА StolicaMedia сообщало, что с 1 июня 2025 года в России начали действовать поправки в "антиотмывочный" закон, они коснулись возможной блокировки банковский карт из-за подозрительных операций. Теперь за переводами граждан пристально следят.
