StolicaMedia, 4 февраля. Накопить крупную сумму на банковском счете — одно непростое дело, снять ее — второе. После начала действия "антиотмывочного" закона вкладчикам стало сложнее получить свои сбережения. Банки начали блокировать операции. Но в большинстве случаев это лишь временная мера. В случае же, о котором рассказал юрист, владелец сбережений не смог получить свои деньги даже через суд.
Клиент попытался снять 3 миллиона рублей со своего банковского счёта, однако операция была заблокирована службой безопасности банка. Основанием для блокировки послужило подозрение в попытке легализации преступных доходов. Незадолго до этого на счёт клиента поступило 727 различных переводов, которые банк счёл необоснованным обогащением. Легальность поступлений подтверждена не была.
Несмотря на отсутствие претензий к клиенту со стороны правоохранительных органов и налоговой службы, а также на отсутствие возбуждённых уголовных дел, банк в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ настоял на предоставлении доказательств легального происхождения средств. Клиент не смог этого сделать, в результате чего банк отказал в снятии денег.
Последующее обращение в суд также не принесло клиенту положительного результата. Суд поддержал позицию банка, сославшись на закон, который предоставляет кредитным организациям право приостанавливать операции и требовать документы при возникновении подозрений. Апелляция оставила решение без изменения.
В итоге доступ клиента к его средствам остался заблокированным. Банк не может присвоить эти деньги, но и клиент не может их получить, не доказав законность их происхождения.
