StolicaMedia, 8 июня. Банки проверяют операции по антиотмывочному законодательству, и резкие изменения сумм при переводе денег онлайн или "запутанные" маршруты платежей могут вызвать подозрение, предупредила председатель коллегии адвокатов "Власова и партнеры" Ольга Власова в разговоре с "Лентой.ру".
По ее словам, поводом для ограничений становятся переводы, которые резко отличаются по сумме от привычных, а также множественные транзакции через разные счета за короткий промежуток времени. Банки руководствуются законами №115-ФЗ и №161-ФЗ, и если алгоритмы сочтут операцию подозрительной, счет могут заблокировать.
Чтобы этого не случилось, адвокат советует обязательно указывать в комментарии к переводу конкретную цель — например, "покупка мебели" или "холодильника". Также важно сохранять документы, подтверждающие происхождение средств. Например, договоры купли-продажи при покупке автомобиля или недвижимости, расписки при займе, документы о наследстве.
По две пенсии каждый месяц: кому из россиян положены двойные выплаты
Отдельный риск возникает, когда личный счет используют для бизнеса без регистрации самозанятого или ИП. Активные поступления выручки на карту физлица банк может расценить как нарушение и ограничить операции, пояснила юрист. Кроме того, частая смена банков и участие в схемах "подработки на переводах" с использованием чужой карты немедленно должны вызывать сомнения.
