Под особый контроль банка может попасть клиент, которые пользуется картой только для получения денег. Финансовая организация вправе заблокировать платежный инструмент, если человек не проводит операции по нему. Подробнее об этом рассказывает ИА StolicaMedia со ссылкой на методические рекомендации Центробанка России. На ограничения можно нарваться уже с 14 мая.
Согласно документу, ЦБ рекомендует банкам проводить мероприятия по оперативному выявлению счетов, по которым операции по переводу денег одновременно соответствует определенным признакам. В частности, подозрительны карты граждан в тех случаях, если делаются переводы "необычно большому" числу людей или поступают деньги от множества плательщиков. Речь идет о больше 10 человек в день или свыше 50 в месяц.
Еще один признак — совершение переводов между физическими лицами на сумму от 100 тысяч рублей в день или свыше 1 млн рублей в месяц. Также финансовым организациям следует обращать внимание на частые операции. Речь идет о совершении операций, между которыми проходит меньше минуты.
До этого рассказывалось, что ФНС имеет право получать данные об операциях по счету физлица. Однако регулятор может заказать выписку исключительно при проведении проверок и с разрешения вышестоящего органа или главы службы. Если некоторые моменты в операциях физлица заинтересовали ФНС, тогда запрашивается соответствующая информация. При наличии оснований, помимо пеней и штрафов, регулятор может доначислить налог, отметила эксперт по бухгалтерии и налогам Евгения Мемрук в беседе с корреспондентом ИА StolicaMedia.
Ранее ИА StolicaMedia писало, что массово блокируют карты "Мир", а россияне рискуют оказаться фигурантами уголовных дел, сами того не подозревая. ЦБ предупредил о рисках участия в мошеннических схемах.
Вкладчики "МММ" дождались: вот что стало известно о выплатах через 30 лет
