Банки давно обязаны докладывать Росфинмониторингу о подозрительной активности на счетах пользователей. Последние изменения касаются того, что теперь Центробанк ограничивает переводы с карты 100 тысячами рублей в месяц еще до подтверждения мошенничества и заморозки. Об этом в беседе с корреспондентом ИА Stolica-Media рассказал юрист, основатель консультационно-представительского центра "Верус" Денис Хмелевской.
В России ввели новые правила для борьбы с дропперством. Это схема, при которой мошенники используют чужие банковские счета для незаконных операций и обналичивания денег. Центробанк ограничил максимальные переводы между физическими лицами для таких подозреваемых до 100 тысяч рублей в месяц.
Кроме того, если МВД подтвердит факт использования карты для мошеннических операций, банк ее заблокирует. В таком случае злоумышленник не сможет пользоваться своими счетами или заводить новые.
Как рассказал Дмитрий Хмелевской, по закону, банки обязаны докладывать службе финансового мониторинга о подозрительной активности на счетах пользователей. Теперь информация также предоставляется Центробанку, после чего карту ограничивают в переводах. По словам юриста, на данный момент эти процессы практически полностью автоматизированы.
Заблокировать же счета за участие в дроппинге могли и раньше. Московский студент Дмитрий рассказал корреспонденту ИА StolicaMedia, что он продал свою карту мошенникам еще в подростковом возрасте и до сих пор не может добиться ее разблокировки.
“В один день ко мне подошел какой-то знакомый знакомого одногруппника из колледжа и предложил продать свою карту за две тысячи рублей. Я согласился. Мы написали доверенность и мне сказали, что через пару дней карту можно будет восстановить. Я об этом забыл, а когда позвонил в банк восстанавливать карту, мне сказали, что у меня 115 (блокировка в соответствии с федеральным законом №115 — ред.) на карте”, — рассказал он.
Ранее сообщалось, что любое поступление денег на карту налоговая может расценить как доход. Чтобы доказать обратное, нужно предоставить документы: расписку, договор аренды, дарственную и другие. Исключение составляют переводы между близкими родственниками. На практике Росфинмониторинг редко проверяет операции, если их оборот не превышает 500 тысяч рублей в месяц.
Прежде ИА StolicaMedia писало, что в России осенью введут лимит на количество банковских карт, выпускаемых на человека. Гражданин, вероятно, не сможет получить больше 20 штук, рассказал глава комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков.
Тарифы 1 июля поднимут всем, но есть "рекордсмены" — жители этих 5 регионов взвоют от ЖКХ
