С начала лета банки получили право временно блокировать подозрительные операции клиентов. О том, как это работает, рассказала cенатор, председатель Социал-демократического союза женщин России Ольга Епифанова. Об этом передает ИА StolicaMedia со ссылкой на "Газету.ru".
С 1 июня 2025 году начали действовать поправки в "антиотмывочный" закон. Они касаются блокировки банковских операций. Росфинмониторинг начал следить за переводами граждан. Две причины могут послужить для этого: подозрение в финансировании экстремистской деятельности или в совершении дроппинга. Срок ограничений составляет от 10 до 30 дней.
"Под ограничения могут попасть даже законные переводы, если они покажутся подозрительными: частые мелкие поступления, переводы от разных людей без объяснений, возвраты долгов без подтверждающих документов или нестандартные траты", — подчеркнула сенатор.
По ее словам, особому вниманию подвергаются регулярные небольшие зачисления, многочисленные переводы от различных отправителей без указания назначения платежа, а также необычные схемы расходования денег. Эти изменения связаны с усилением мер противодействия финансовым махинациям и мошенническим схемам с использованием платежных реквизитов третьих лиц.
Точные лимиты по сумме операций, которые могут привлечь внимание регуляторов, официально не установлены. Епифанова заверила, что применяемые ограничения будут строго аргументированными и избирательными.
Максимальный срок блокировки операций составляет десять суток, однако в исключительных случаях, когда информация поступает от зарубежных правоохранительных структур, период ограничений может быть продлен до одного месяца.
Епифанова отметила, что клиенты будут уведомляться о приостановке операций в день принятия такого решения. При этом ведомство обязано в трехдневный срок разъяснить причины принятых мер, если от гражданина поступит соответствующий запрос.
Для минимизации рисков парламентарий порекомендовала соблюдать основные правила финансовой безопасности: не разглашать данные, избегать получения средств от непроверенных источников, заранее оформлять документы, подтверждающие происхождение денег, а также информировать кредитные организации о планируемых нестандартных операциях. В случае возникновения ограничений следует оперативно предоставлять пояснения и, при необходимости, обращаться с жалобами в Центробанк или судебные инстанции. Такие действия помогут восстановить доступ к средствам и предотвратить возможные осложнения, подчеркнула законодатель.
Ранее ИА StolicaMedia писало, что даже небольшие платежи могут вызвать вопросы у банка. Если на карту вдруг начнут поступать деньги от незнакомцев или клиент сам сделает необычный перевод (например, за границу), кредитно-финансовая организация может временно заморозить операции.
И прописка не спасет: россиян выселяют из дома через 20 лет — если нет 1 документа
