С недавнего времени в России начали действовать новые ограничения на переводы между банковскими картами. Речь идёт не о полном запрете денежных операций между знакомыми и близкими, а о более строгом контроле за тем, что именно написано в графе "назначение платежа". Если написать что-то подозрительное в комментарии, то перевод будет заблокирован, даже если это была простая 1000 рублей. Детали раскрывает ИА StolicaMedia.
Та функция, где обычно оставляют пару слов получателю, теперь может стать причиной серьёзных проблем. Одно неудачное выражение — и счёт могут временно заморозить до выяснения всех обстоятельств. Дело в том, что банковские системы автоматически проверяют каждую фразу, указанную при отправке средств. Опасения вызывают слова, связанные с противозаконной деятельностью — такие как "взятка", "откат", "наркотики", "биткоины". Но и безобидные на первый взгляд формулировки, вроде "за фрукты", тоже могут насторожить алгоритмы — например, если вместо "гранатов" банк предположит "гранаты" в военном смысле.
Если перевод осуществляется другу или члену семьи, специалисты советуют вовсе не заполнять строку с комментарием. Даже безобидная фраза может быть расценена как ведение бизнеса. Однако если производится оплата, например, услуг индивидуального предпринимателя или возвращается долг, краткое и точное описание поможет избежать лишних вопросов.
Если карту все-таки заблокировали, то в первую очередь нужно сохранять спокойствие. Следует связаться с банком и объяснить назначение перевода. Пригодятся подтверждающие материалы — чеки, переписки, договор. В большинстве случаев, если перевод был легальным, блокировку снимают в течение нескольких рабочих дней.
Таким образом, к полю с комментарием нужно относится так, будто это документ для налоговой, а слова в нем должны быть простыми, точными и безэмоциональными. Фраза "за июльскую аренду жилья" — безопасна. А вот "спасибо за незабываемую ночь" может вызвать вопросы. Помните: теперь ваши переводы анализируют не люди, а алгоритмы, которым чужда ирония.
Прежде сообщалось, что в России усилился контроль над банковскими счетами граждан, включая средства, размещённые на депозитах. Теперь при оформлении вклада сотрудники финансовой организации могут уточнить у клиента, откуда поступили деньги.
По требованиям законодательства, направленного на борьбу с легализацией доходов, финансовые организации обязаны проверять источник поступивших средств. Если клиент совершает операцию на сумму свыше 600 тысяч рублей, банк автоматически отправляет сообщение в Росфинмониторинг. Однако даже переводы меньшего размера могут вызвать интерес, если они покажутся банку подозрительными по характеру или частоте.
Ранее ИА StolicaMedia писало, что Госдума приняла закон, обязывающий банки обеспечить клиентам возможность использования универсального QR-кода, а еще проведения операций с цифровым рублем. Действовать меры начнут с 1 сентября 2026 года.
