Даже переводы от 500 рублей могут попасть под пристальное внимание налоговиков. Банки отслеживают любые подозрительные поступления на счета граждан и передают информацию в Росфинмониторинг, а затем — в ФНС. Если проверка покажет, что это доход, с него придётся заплатить налог. Об этом передает ИА StolicaMedia со ссылкой на Telegram-канал юриста Ирины Сиваковой (18+).
Федеральная налоговая служба объяснила, что теперь все переводы на банковские карты граждан находятся под особым контролем. Банки следят за каждой операцией и, если она кажется подозрительной, передают информацию в Росфинмониторинг. У ведомства есть право замораживать такие переводы до 10 дней без решения суда. Затем данные могут попасть в ФНС, и если выяснится, что человек получил доход, но не заплатил налог, его обяжут это сделать.
Под подозрение могут попасть:
- регулярные поступления, которые выглядят как зарплата (раз в месяц или раз в две недели);
- переводы от незнакомых людей;
- одинаковые суммы, которые приходят часто.
Так, в случае перевода денег друзьям или родственникам в качестве подарка или возврата долга — оплата налога не требуется. Иная ситуация при другом назначении платежа. Так, если это перевод за оказание услуг или работу, то заход придется задекларировать и уплатить налог.
Чтобы не было проблем, следует сохранять все квитанции и договоры по крупным и регулярным переводам. Также не стоит держать открытыми карты, которыми не пользуетесь.
Прежде стало известно о введении жесткого контроля за переводами между банковскими картами. Под подозрение могут попасть даже стандартные транзакции на небольшие суммы — до 5 000 рублей, что в отдельных случаях приведёт к временной заморозке счёта. Важен не только размер перевода, но и комментарий, который отправитель указывает при операции. Росфинмониторинг учитывает эту информацию при оценке вероятности нарушений. Особенно часто подобные переводы фиксируются в преддверии выходных, поэтому отправителям стоит быть более внимательными.
Ранее ИА StolicaMedia писало, что с августа 2025 года в России вступают в силу новые требования, регулирующие порядок открытия счетов, применение банковских карт и проведение операций с большими суммами. Эти поправки коснутся как несовершеннолетних, так и совершеннолетних клиентов финансовых организаций.
