Пока власти Европы готовят 19-й пакет санкций против России, а США намереваются внедрить запретительные меры против ключевых российских партнеров, субъекты внешнеэкономической деятельности пытаются найти максимально защищенные, понятные и выгодные пути для трансграничных переводов. Речь идет о широкой бизнес-номенклатуре — от владельцев компаний, коммерческих, финансовых, операционных директоров и главных бухгалтеров до физлиц. В этом случае лучше двигаться по уже выстроенным маршрутам об руку с профессионалами. В этой статье мы постараемся уделить время главным опасениям и проблемам, которые возникают при осуществлении ВЭД. Разобраться нам помогла компания VD Technolab.
Еще один пакет
18-й пакет санкций, который был принят ЕС в июле 2025 года, обсуждение уже 19-го пакета, а также введение новых санкций со стороны США против ключевых партнеров России — Индии и Китая — мало кого удивили. Предыдущие попытки сломать экономику РФ не увенчались успехом. Во многом благодаря масштабам и объемам российского рынка, а также адаптивности и гибкости бизнеса. Очевидно, что новая итерация не достигнет своих целей.
Это не значит, что можно успокоиться и сидеть сложа руки. Как всегда, следует быть заранее готовым к любым турбулентностям. Тем более, что новые ограничения, скорее всего, в очередной раз коснутся банковской сферы. В список 18-го пакета вошли 22 кредитные организации, что привело к их отключению от международных систем расчетов и ограничению финансовых операций. А также ряд российских и иностранных компаний — поставщиков технологического оборудования и представителей нефтегазового сектора, включая таких гигантов, как Nayara Energy Limited (индийская нефтегазовая компания, которой принадлежит один из крупнейших нефтеперерабатывающих заводов в Республике). Тема трансграничных платежей становится все более и более актуальной.
Рынок трансграничных платежей
Он достаточно велик для того, чтобы в нем можно было затеряться и потратить бесконечно много времени на поиски поставщика услуг.
Главная проблем — найти оптимальное решение под свои запросы (от частной истории до кейса “под ключ”) у проверенной компании. Поэтому здесь важны два фактора — вариативность предложений (чем больше услуг, тем лучше) и юридическая чистота. Они всегда первостепенны, особенно если речь идет о суммах с пятью-шестью нулями и в валюте. Экономика сделок уже идет следом. Для начала важно, кому вы отдаете эти суммы с пятью-шестью нолями.
Для примера, VD Technolab получила аккредитацию Центра внешней торговли при Министерстве промышленности и торговли РФ. Речь идет и о российском, и о международном правовом поле. Компания работает с Enterprise-компаниями в нефтегазовой отрасли, металлургии, зерновой отрасли, в ритейле, с другими крупными корпорациями, импортерами и экспортерами из реального сектора. Опыт взаимодействия с лидерами отрасли важен — он указывает на один из критериев надежности партнера.
Говоря о комплексе услуг, здесь значима широкая линейка предложений, из которой клиент уже сам может сконструировать пакет под себя — оплатить международные инвойсы, вернуть валютную выручку, провести любые платежи из-за границы, осуществить валютные операции и так далее в любых комбинациях. Часто участникам ВЭД удобнее передать весь процесс закупки и поставки — от поиска и таможенного оформления до доставки до склада — одному надежному партнеру. VD Technolab, в частности, предоставляет услуги трансграничных переводов "под ключ".
VD Technolab. Фото: предоставлено компанией
Обратить внимание стоит на географию — в каких странах работает компания и с какой валютой. Для примера, VD Technolab работает в более 20 странах — от государств ЕС, Китая, Турции до Центральноафриканской республики. И с любыми валютами.
По оценке экспертов VD Technolab, рынок трансграничных платежей сегодня достаточно насыщен. Немало в этом секторе и крупных компаний. Например, в прошлом ориентация платежных Агентов на Киргизию привела к значительным издержкам и потерям — как только там усилили банковский контроль и комплайенс клиентов, сложившиеся механизмы начали давать сбой либо же вовсе перестали работать. Соответственно, избыточная ориентация на ту или иную страну сегодня — большой риск. Особенно в условиях тенденциозного санкционного давления, нацеленного на крупных экспортеров. Конечно, рынок это понимает, подстраивается, движется в строну финтеха, стейблкоинов и так далее.
"Наша компания имеет проверенных партнеров в разных локациях: Гонконг, Турция, Индонезия, Европа. Эти партнерские связи выстраивались годами, а иногда и десятилетиями. Такая диверсифицированная сеть не просто позволяет снизить стоимость платежа — она служит страховкой от геополитических рисков. Если одна из юрисдикций попадает под санкции или подвергается давлению, мы всегда можем перенаправить платеж через другого надежного партнера, обеспечив бесперебойность вашего бизнеса"
, — подчеркнули в VD Technolab.
Экономика сделок
Представим ситуацию, что компании нужно купить и доставить товар из точка А до точки Б, где точкой А может служить любая страна, но конечный пункт — Россия. Раньше это была бы прямая линия, сейчас — все гораздо сложнее. Соответственно, компании нужно совершить сделку, оплатить счет. Компании нужно выстроить наиболее комфортный и выгодный маршрут (включая и логистику самого товара, и логистику платежей). Компании нужен фиксированный срок доставки. Плюс к тому, компании нужно максимально сократить издержки и быть уверенной, что цена вопроса не поднимется в процессе.
Гораздо удобнее, если на каждом звене этой цепочки находится не отдельный агент, а когда один агент занимается всей цепочкой. компания вд технолаб предоставляет такие услуги как для одиночной операции, так и для выполнения работы в комплексе.
Во-первых, компания работает с любыми направлениями, включая ЕС и США, имеет более чем десятилетний опыт и партнерскую сеть в таких странах, как Англия, ОАЭ, Гонконг, Турция и так далее. Расчеты осуществляются в USD, EUR, CNY, AED и даже ЦФА (USDT) — в зависимости от потребности клиента. Это позволяет выстроить логистику денежных средств и товара под клиентский запрос. Включая индивидуальные и непростые маршруты. И дать клиенту реальную информацию о сроках доставки.
Во-вторых, курсовая разница и агентская комиссия — те самые издержки, которые в нынешних условиях невозможно обойти, но которые должны быть максимально оптимизированы. В VD Technolab первая задача решается фиксацией по курсу ЦБ на момент заключения сделки. В VD Technolab идут по пути, по которому ценообразование прозрачно, а снизить конечную стоимость услуги помогают прямые оплаты и неттинг, благодаря которому количество транзакций предельно снижается.
Эти же инструменты работают и с возвратом экспортной выручки компаний. Это отдельное крупное направление, которым занимаются VD Technolab и другие крупные игроки на рынке трансграничных переводов, стоящее отдельной публикации.
Как отметили эксперты VD Technolab, диапазон цен на услуги трансграничных платежей зависит от многих факторов: назначения, локации, валюты. А также от того, имеет ли торговый дом возможность приема экспортной выручки либо криптовалюты, может ли конвертировать ее по хорошему курсу и расшивать платеж по назначению. Попасть в ценовой комфортный слот можно, оптимизировав маршрут, считают эксперты.
Условно, если у клиента есть назначение в китайский контур, естественно, торговый дом с китайского контура будет для него наиболее выгодным. Соответственно, сам платежный агент должен предлагать клиентам такие связки. Чем больше таких связок, тем больше возможность дать клиенту более комфортную ставку.
Отдельно стоит сказать о неттинге — системе взаимозачетов. Если клиент в российском контуре покупает товар вовне, например, в Европе или Китае, и тот же поставщик имеет на ту же сумму эквивалент потребности оплаты в России, они могут обменяться взаимозачетом, максимально снизив комиссию. Такой вариант ситуативен, локален, но возможен.
Также на рынке некоторые агенты предлагают формат более долгого зачисления платежа. Как правило, речь идет о 5-7 днях. Таким образом, агент снижает свои комиссионые, а взамен получает рублевую ликвидность, на которой зарабатывает. Такая форма подходит не всем, но является одним из общепринятых вариантов снижения агентской комиссии.
Отчетность никто не отменялКритически важный момент для любой компании, работающей в российском и международном правовых полях — правильное ведение отчетности. В нынешних условиях трансграничные платежи — это не серая зона и уж точно не слепое пятно для надзорных ведомств и кредитных организаций. Это, пусть и нюансированная, но часть законного ведения бизнеса, необходимая для валютного контроля и корректного ведения бухгалтерии. Рынок это прекрасно понимает.
Так, VD Technolab официально предоставляют все закрывающие документы для банков. А все операции проводятся с соблюдением российского и международного валютного законодательства.
"Мы понимаем, что в текущей ситуации вопросы безопасности выходят на первый план. Наша комплаенс-служба постоянно отслеживает изменения в международном законодательстве и санкционных списках. Мы проводим тщательную проверку каждого контрагента и каждой сделки. Это позволяет не просто реагировать на проблемы, а предотвращать их. Мы всегда предоставляем клиенту подробную информацию о возможных рисках, связанных с его платежом, и предлагаем безопасные альтернативные маршруты", — подчеркнули эксперты компании.
VD Technolab. Фото: предоставлено компанией
Ситуация с трансграничными переводами, к сожалению, имеет тенденцию к усложнению. Даже те субъекты ВЭД, которые сегодня находятся в более-менее комфортном положении, например, ведут прямые операции с китайскими партнерами через китайские банки и имеют возможности обменивать выручку в юанях без посредников, должны держать в голове, что в любой момент ситуация может измениться. И лучше заранее иметь готовую "дорожную карту" выхода из сложной ситуации, мониторить рынок и искать надежных партнеров в сфере трансграничных платежей.
Реклама. Рекламодатель ООО "ВИДИ-ГРУПП", ИНН 7300004425, ОГРН 1227300008143. Erid — 2SDnjdaGfyQ.
Примечание: является платежным агентом, не является банком или иной финансовой организацией, предоставляющей финансовые услуги, подлежащие лицензированию. Ознакомьтесь с условиями валютного регулирования операций при осуществлении платежа контрагентам за рубежом.
