StolicaMedia, 11 декабря. Неожиданное сообщение о пополнении счета от неизвестного отправителя — не новогодний подарок, а серьезный повод проявить бдительность. Юристы настоятельно рекомендуют не совершать никаких операций с деньгами, поскольку за кажущейся ошибкой отправителя вероятнее всего скрывается хорошо продуманная мошенническая схема.
Якобы случайный перевод редко бывает ошибкой. Чаще это попытка злоумышленников либо получить доступ к банковскому приложению жертвы, либо использовать чужой счет для "отмывания" средств, полученных преступным путем. Вступив в диалог с неизвестным отправителем или попытавшись распорядиться деньгами, получатель становится звеном в сомнительной операции.
Юридические последствия за снятие средств могут быть суровы. Получатель может быть привлечен:
- К гражданской ответственности за неосновательное обогащение, что обяжет вернуть всю сумму.
- К уголовной ответственности по статье о присвоении или растрате, если будет доказан умысел.
Также нужно помнить, что ни при каких обстоятельствах нельзя сообщать посторонним лицам конфиденциальные данные и коды из СМС-сообщений от банка. Это особенно актуально при встрече с вариацией схемы с мнимым переводом.
Как работает схема?
Мошенник, представившись сотрудником банка или просто "случайно ошибившимся" человеком, может прислать поддельное уведомление о переводе и настойчиво попросить вернуть деньги. Если "получатель" выполнит эту просьбу, то переведет уже свои собственные средства.
Даже если перевод реальный, аферисты часто указывают неверные реквизиты для возврата, а затем снова требуют вернуть деньги уже на "правильный" счет. Таким образом, жертва может многократно отправлять свои средства преступникам.
Что делать, если на счет поступили чужие деньги?
- Ничего не тратить и не переводить. Оставьте сумму без движения.
- Проигнорировать любые просьбы незнакомцев о возврате средств, какими бы убедительными они ни казались.
- Самостоятельно и незамедлительно обратиться в свой банк. Сообщить в службу поддержки о поступлении непонятной суммы и действовать строго по их инструкциям.
- Через банк передать отправителю официальное уведомление о необходимости отозвать платеж через его финансовую организацию.
Главная задача в подобной ситуации — не принимать поспешных решений.
