С 1 января для россиян вводятся новые ограничения на переводы в другие банки. Финансовые организации начнут применять расширенный набор признаков, по которым операции могут признать подозрительными и отправить на дополнительную проверку или временно приостановить.
В 2026 году кредитные организации перешли на обновленные правила выявления сомнительных переводов. Об этом сообщил Банк России. Регулятор увеличил число ориентиров для анализа операций: теперь их станет не шесть, а двенадцать. Это означает, что автоматические фильтры будут реагировать на большее количество нестандартных ситуаций.
Одним из новых сигналов риска станет перевод денег человеку, с которым у клиента не было никаких финансовых контактов в течение последних шести месяцев. Повышенное внимание к операции возникнет, если менее чем за сутки до этого отправитель перевел себе свыше 200 тысяч рублей из другого банка через Систему быстрых платежей.
Подозрения у банка могут вызвать и недавние изменения данных клиента. Если за двое суток до перевода пользователь обновил номер телефона в мобильном банке или на портале Госуслуги, операция может быть отправлена на дополнительную проверку. Аналогично отреагируют системы безопасности, если на смартфоне зафиксированы необычные действия — например, смена операционной системы или оператора связи.
В перечень критериев также включены сигналы о возможном мошенничестве, поступающие от Национальной системы платежных карт, а также данные о получателе из государственной системы "Антифрод". Ее полноценный запуск запланирован на 1 марта 2026 года, и она станет еще одним источником информации для банков.
Отдельно регулятор указал на операции с наличными. Если владелец счета за последние 24 часа отправлял деньги за границу на сумму более 100 тысяч рублей, а затем пытается внести наличные через банкомат с использованием токенизированной карты, такая операция также привлечет внимание службы контроля. Еще один технический маркер риска — превышение обычного времени обмена данными между картой и банкоматом при бесконтактной операции.
Часть этих механизмов действует уже давно. Первые базовые признаки, позволяющие приостанавливать переводы, Центробанк утвердил еще в 2018 году. В 2024-м список расширили до шести пунктов, добавив, в частности, информацию о возбужденном уголовном деле в отношении получателя или отметку о счете как подозрительном во внутренней базе банка.
Кроме того, в августе 2025 года регулятор определил основания для временного ограничения выдачи наличных через банкоматы — не более 50 тысяч рублей в сутки. К таким основаниям отнесли нетипичное для клиента поведение и резкий рост активности звонков или сообщений с незнакомых номеров непосредственно перед попыткой снять деньги.
Ранее ИА StolicaMedia писало, что с 1 января 2026 года Сбербанк пересмотрит условия бесплатного ведения платежных счетов. Часть клиентов столкнется с обязательным ежемесячным списанием, если не будут соблюдены требования банка.
При несоблюдении условий обслуживание станет платным — комиссия составит 150 рублей в месяц. Для клиентов от 14 до 21 года действует льготная ставка в 40 рублей. Плата будет взиматься один раз, независимо от того, сколько платежных счетов открыто у человека.
