Законы России разрешают переводы денег между физическими лицами, но только если это безвозмездная передача средств. Частые такие операции могут заинтересовать Федеральную налоговую службу (ФНС). При появлении подозрения регулятор запросит в банке информацию, а в случае наличия оснований назначить штраф или начислить пени. Подробнее об этом рассказала эксперт по бухгалтерии и налогам Евгения Мемрук в беседе с корреспондентом ИА StolicaMedia.
ФНС имеет право получать данные об операциях по счету физлица с 1 июля 2024 года. Однако регулятор может заказать выписку исключительно при проведении проверок и с разрешения вышестоящего органа или главы службы. Если некоторые моменты в операциях физлица заинтересовали ФНС, тогда запрашивается соответствующая информация.
Так, если на банковскую карту регулярно поступают крупные суммы денег от одного и того же человека, а они не связаны с официальными доходами, ФНС может заинтересоваться источником средств. Инспектора запросят информацию в банке, получат выписки по операциям и инициируют проверку. При наличии оснований, помимо пеней и штрафов, регулятор может доначислить налог. Например, если регулярные переводы будут расценены как оказание услуг.
"Например, при аренде квартиры. Если гражданин получал деньги за нее деньги, и после жалобы оказался под проверкой, он был вынужден уплатить НДФЛ с дохода от сдачи жилья за весь период", — рассказала эксперт.
Поэтому, напомнила специалист, при оформлении переводов, таких как возвращение долга знакомому по частям, необходимо иметь долговую расписку. В противном случае нет возможности доказать, что полученные средства не являются доходом.
Напомним, что ранее ФНС опровергла распространившиеся в Сети сообщения о том, что банковские переводы с карты на карту начнут облагаться налогом с 1 июля. Эта операция не является поводом для взимания платежа. Безвозмездный перевод денег от одного человека другому в любой сумме, не облагается налогом на доходы физических лиц.
Ранее ИА StolicaMedia писало, что в последние годы ФНС активно борется с арендаторами, которые уклоняются от уплаты налогов. Современные технологии, такие как анализ данных и их интеграция, позволяют ведомству лучше контролировать финансовые потоки и выявлять нарушения.
