Даже небольшой перевод может обернуться для владельца карты серьезной проблемой. Все чаще клиенты банков жалуются, что их счета блокируют из-за операций всего в несколько сотен рублей. При этом разблокировка не всегда происходит быстро: банк вправе приостановить доступ к деньгам, пока клиент не докажет законность своих действий. Об этом рассказывает ИА StolicaMedia со ссылкой на Telegram-канал юриста Ирины Сиваковой (18+).
Причин у блокировки может быть несколько. Самая частая — подозрительные операции: если алгоритмы банка заметили что-то похожее на схему обналичивания или отмывания денег, карта уходит в стоп до проверки. Чтобы вернуть доступ, нужно предоставить документы, подтверждающие источник средств или цель перевода.
Иногда карта блокируется из-за нарушений правил: например, если по личному счету идут операции, которые выглядят как предпринимательская деятельность. В таком случае также потребуется объяснить банку назначение платежей.
Есть и другой вариант — арест по решению суда или постановлению судебного пристава. Тогда вернуть доступ можно только после отмены такого решения и предъявления подтверждающих документов в банк.
Следует заранее следить за своей кредитной историей и долговыми обязательствами, а также хранить доказательства всех переводов. Таким образом получится быстрее доказать легальность операций и избежать долгой блокировки.
Прежде рассказывалось, что с начала июля 2025 года в стране действует более строгий контроль за переводами между банковскими картами. Даже привычные перечисления на небольшие суммы — до 5 000 рублей — могут вызвать подозрение и привести к временной заморозке счета. Внимание контролирующих органов привлекает не только размер операции, но и комментарии, которые клиенты указывают при переводах. Росфинмониторинг использует эту информацию для оценки вероятных нарушений. Особенно часто такие транзакции фиксируются накануне выходных, что требует от отправителей особой осторожности.
Ранее ИА StolicaMedia писало, что в России действуют правила, касающиеся переводов между банковскими картами. Теперь речь идет не о запрете переводов друзьям и родственникам, а о более жесткой проверке того, какие слова указывают в строке "назначение платежа". Если комментарий покажется системе подозрительным, операция может быть заморожена — даже если сумма перевода составляет всего тысячу рублей.
