В России в июне начали действовать новые правила по финансовым операциям. Росфинмониторинг может заблокировать подозрительные переводы на срок до 10 дней. Это часть масштабной борьбы с финансовым мошенничеством, отмыванием денег и финансированием незаконной деятельности. Об этом рассказывает ИА StolicaMedia.
Так, финансовые транзакции могут быть приостановлены в том случае, если есть подозрения в незаконном происхождении средств. Заморозка станет следствием также наличия признаков отмывания денег. Решение о временной блокировке принимает руководитель или заместитель главы Росфинмониторинга. В распоряжении обязательно прописываются:
- объем средств, подлежащих заморозке;
- форма перевода (банковская карта, расчетный счет, электронный кошелек);
- обоснование (причины подозрений).
Наибольшему вниманию подвергаются дропперы и участники цепочек подозрительных переводов. При этом под ограничения могут попасть и добросовестные клиенты в некоторых случаях. Так, если гражданин есть в реестре подозрительных операций Центробанка РФ, он совершал переводы на счета с негативной историей, а также есть совпадения параметров платежа с типовыми схемами мошенничества.
Блокировка осуществляется во внесудебном порядке, что обеспечивает оперативность принятия мер. Если заморозка произошла, то нужно направить запрос официального обоснования в Росфинмониторинг. При несогласии с решением следует подать апелляцию через обслуживающих банк и обращение в контролирующий орган.
До этого сообщалось, что любой платеж, поступивший на счет, налоговики вправе считать доходом гражданина. Чтобы опровергнуть это, придется подтвердить происхождение денег. Единственное исключение — переводы между членами семьи (родители, дети, супруги). Но даже в этом случае лучше перестраховаться, если суммы крупные. Чаще привлекают внимание Росфинмониторинга транзакции в размере более 500 тысяч рублей.
Ранее ИА StolicaMedia писало, что уже этой осенью в России могут ввести лимиты на выпуск банковских карт. По новым правилам один человек сможет оформить не более 20 платежных инструментов.
Выходит в 10 раз больше: у кого такие счетчики на воду, платят дороже норматива
