StolicaMedia, 11 ноября. Депутаты и сенаторы предлагают ограничить финансовые операции тех, кого подозревают в дропперстве. В Госдуму внесли законопроект, который даст Центробанку право выявлять такие операции и передавать данные о них во все банки.
По мнению авторов идеи, теневой сектор, который обслуживает расчеты при незаконной продаже наркотиков, анонимные криптообменники и запрещенные онлайн-казино, а также мошенников, заметно сместился в сторону переводов с карты на карту. Чтобы обойти контроль банков, недобросовестные лица дробят сомнительные переводы и проводят их через 30 разных банков или переходят на обслуживание в другую кредитную организацию.
Законопроект предлагает закрыть эту лазейку. ЦБ будет самостоятельно выявлять риски подозрительных переводов и передавать информацию о них во все российские банки, филиалы иностранных банков и Росфинмониторинг. Признаки таких операций регулятор определит по согласованию с Росфинмониторингом и утвердит советом директоров.
Банки должны будут использовать эти данные как дополнительный фактор при оценке риска. Если они получат информацию от ЦБ или сами выявят подозрительные операции, то будут обязаны установить лимит на внесение наличных на счета, вклады и электронные кошельки клиента — до 30 тысяч рублей в месяц. Такой же месячный лимит введут на получение переводов от других физлиц.
Ранее как писало ИА StolicaMedia, банки расширили список признаков мошенничества. Перевод могут заблокировать или задержать, даже если он идет знакомому человеку.
